《雪中悍刀行》中的境界划分主要包括一品四境。一品以下分为九品，下三品、中三品和三品高手。二品被称为小宗师，如北凉王徐骁。一品高手可以分为四个境界，分别是金刚境、指玄境、天象境和陆地神仙境。
1. 金刚境：佛门中人修炼到一品的境界，主要特点是熬炼体魄，提高防御力和体质。
2. 指玄境：道门中人修炼到一品的境界，特点是具有未卜先知、料敌于先的能力，以及悟得各种指玄秘术。
3. 天象境：儒家中人修炼到一品的境界，特点是天人感应，与天地共鸣，可以借法天地，具有敏锐的直觉趋利避害。
4. 陆地神仙境：江湖武夫遵循境界划分逐境而上，陆地神仙境是一品境的最高境界，具有气数在身，位格有数，只有其他陆地神仙死了或者飞升了，才能有新的陆地神仙诞生。
此外，徐凤年最后达到了陆地天人境，成为天下第一。